Solução TotalPrev - Administração de Investimentos

• Sustenta o gerenciamento das aplicações por carteira de
  investimentos (perfis de investimentos), carteiras estas
  que podem aglutinar recursos de vários planos de uma ou várias Patrocinadoras ou Instituidoras, a critério do administrador. Desta forma, o administrador tem uma ferramenta extremamente flexível que lhe permite agrupar as aplicações da forma que for necessária, atendendo aos requerimentos legais, de gestão e de controle de segmentação de carteiras. 

• O sistema prevê também a integração com os gestores,
  referente às carteiras terceirizadas, através de um formato padrão de entrada de dados, permitindo desta forma um gerenciamento centralizado das custódias, atendendo a limites estabelecidos, seja pela legislação e normatização vigentes ou pela própria administradora em sintonia com a(s) patrocinadora(s) ou Instituidora(s), controlados automaticamente pelo sistema, permitindo ao gestor das aplicações ter um controle efetivo de sua carteira.

• Com o gerenciamento das carteiras segmentadas, permite gerar planilhas solicitadas pela SPC, composta com os percentuais dos fundos, Títulos Públicos, Títulos Privados, Bolsas, Taxa de Administracão e Performance, Despesas com corretagens, etc.
  O sistema suporta Operações de Mesa - controla as ordens que devem ser executadas no dia, integrado com o Broadcast, CMA e MECA, permitindo uma análise da carteira de Renda Variável em tempo real, assim como o Controle das Operações - possui todas as regras de cálculos com despesas de corretagens, provisão dos impostos e atualização do IR litígio.

• Possibilita investimentos em quaisquer ativos do mercado
  de capitais, tais como: Investimentos Imobiliários,
  Títulos de Renda Fixa, Ações, Cotas de Fundos de Investimento, Mercados Futuros, etc.

Renda Fixa

• Registra, acompanha e controla as transações características dos investimentos em renda fixa, referentes aos títulos (Públicos, Privados e Fundos de Investimentos enquadrados como Renda Fixa).

• Tem todas as facilidades para composição e atualização de
  carteiras. Através da estrutura de regras de negócio, provê todas as facilidades para os cálculos necessários. Integra-se com a mesa de operações e com o Contas a Pagar, Contas a Receber, Fluxo de Caixa e Contabilidade. 

• Mantém o histórico dos movimentos.
  Disponibiliza índices e parâmetros para avaliação de instituições financeiras.

Renda Variável

• Controla cada tipo de operação de Renda Variável (mercado à vista, futuro, opções, balcão, a termo e fundos de investimentos enquadrados como renda variável) com a finalidade de garantir as transações de compra e venda e todas as demais operações requeridas nas transações ordinárias.

• Registra posição de custódia, permite avaliação gerencial do custo corrigido das ações: gera e provisiona automaticamente direitos (dividendos, juros de capital, subscrição, bonificação, etc.), mantendo o histórico dos movimentos.

Empréstimos

• Tem a flexibilidade para cadastrar qualquer tipo de contrato (tabela price, sistema de amortização constante, etc.).

• Controla o orçamento disponível por tipo de empréstimo, informando em tempo real, o saldo disponível e o total pedido pelos inscritos.

• Permite realizar simulações de contratos de empréstimos e
  automaticamente gerar a inscrição para o empréstimo e, se for o caso, conceder o empréstimo e emitir o contrato.

• Controla a concessão de empréstimos a participantes, permitindo inclusive calcular a margem consignável, a folga de segurança, as suas reservas, dando maior segurança contra a inadimplência.

• Permite quitação antecipada e renegociação da dívida.

• Efetua a cobrança apurando os saldos devedores. 

• Emite relatórios operacionais e gerenciais (estatísticas de massa, histórico de recebimentos, espelho de contrato, etc.).